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银行业又遇坑爹货 原华夏银行上海张江支行行长被追加处罚

  • 2017年10月26日 13:29 来源:夏文祥
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自银监会主席郭树清上任以来,对银行市场乱象和违法案件的整改、处罚力度空前。截至到8月末,银监会系统作出行政处罚决定2095件,处罚银行业机构1171家,罚没合计5.52亿元;处罚责任人员899人。

中国资金管理网10月26日撰文,近日银监会网站又公布了一批处罚名单,其中有一人引起小编注意。据上海银监局行政处罚信息公开表(沪银监罚决字〔2017〕32号)显示,2012年至2013年,刘旸作为华夏银行上海张江支行行长,将贴现利率差价款非法占为己有,构成职务侵占罪。该行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的违法犯罪行为,内部控制严重违反审慎经营规则,刘旸对此负有直接责任。

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银监会上海监管局对其禁止从事银行业工作终身,行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项。

据小编所知,刘旸,1976年出生。据说其父在R行工作过,刘旸在职研究生导师为刘明康,2000年左右参加工作,来华夏银行前在渤海银行任职6个月,渤海之前在广发银行。两家银行同事对他的评价较差,渤海银行称其,上班看不到人,拿过来的业务质地很差。

而广发方面评价和渤海一样,还加了一条常打老婆施家暴,老婆被他打得鼻青脸肿后跑到广发银行哭诉,银行说这是家务事也没法提供帮助。有消息称其父与华夏分行某领导打过招呼,所以跑到华夏做了张江的支行长。

事实上,早在2015年4月,刘旸就因犯职务侵占罪、犯高利转贷罪,两罪并罚被上海浦东新区人民法院判处有期徒刑14年,没收财产人民币10万元,罚金人民币500万元。2016年5月,中国裁判文书网公布了刘旸职务侵占一审刑事判决书,从中也公布了刘旸犯罪的更多细节。

2012年2月,被告人刘旸以张江支行名义向华夏银行上海分行提交“关于申请优惠贴现利率的报告”,该报告记载:通过银票贴现业务带动存款增长,拟以优惠利率为帝朗公司等企业办理银票贴现,在单笔贴现业务上,执行华夏银行保本点降低1个百分点的优惠贴现利率,由此带来的阶段性亏损,支行承诺在该企业后续同等金额的贴现业务中按银行保本点提高1个百分点执行;执行优惠利率的贴现业务派生存款比例不低于25%,且为定期存单,运用增长的存款配置新增贷款赚取利润。该份报告得到时任华夏银行上海分行副行长丁祖发的签发“同意”。

2012年2月至2013年3月,被告人刘旸利用其审核银票贴现业务的职务便利,以执行上述“优惠贴现利率”报告的名义,在为帝朗公司等13家企业办理银票贴现业务过程中,以降低1至1.2个百分点左右的利率为贴现企业申请优惠贴现利率,实际以低于其他银行同期贴现利率高于其所申请的优惠利率的贴现利率为贴现企业办理贴现业务,又以银行业务费、银行需给予存款客户额外利息补偿费等为名,要求贴现企业将利率差价款返还给张江支行,并指令贴现企业将利差款汇入其个人账户及其个人控制的其他账户,从而获取贴现利差款4740万余元。

此外,刘旸还涉及套取小额贷款公司贷款资金后转借给他人,从中牟利的行为构成高利转贷罪的情形。

根据刘旸的供述,其在2012年1月4日与向民欣小贷公司借款共计1500万元,借款年利率为23.4%(月利率为1.95%)。同日,刘旸以月息3.5%(年利率42%)将上述资金转借给他人。2012年4月,刘旸又以其妻子王某某的名义向民欣小贷公司借款1800万元,借款实际年利率为22.8%,其后又以月利率为3.5%将上述款项转借他人,从中谋取巨大利息差额收益。

法院认为,被告人刘旸身为银行工作人员,在办理、审核贴现业务中,利用职务便利,将应属于银行的贴现利率差价款4,740万余元非法占为己有,数额巨大,其行为已构成职务侵占罪;被告人刘旸还以牟利为目的,套取小额贷款公司的贷款资金高利转贷给他人,违法所得数额巨大,其行为构成高利转贷罪。


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关键词: 银行业 华夏银行 上海张江支行行长刘旸
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